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长沙一加钞员从ATM顺走数百万 银行至其自首未发现
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作者:
遗忘怀念
时间:
2016-12-9 12:38
标题:
长沙一加钞员从ATM顺走数百万 银行至其自首未发现
2016年6月23日18时,在亲人的陪同下,罗亚奇(文中均为化名)来到长沙市公安局雨花分局投案自首。自2015年下半年以来,罗亚奇利用银行清机加钞员的职务便利,挪用400余万用于赌博,直到发现这个窟窿再也填不平。
12月8日,记者从长沙市雨花区检察院获悉,罗亚奇涉嫌职务侵占罪,已进入移送起诉阶段。
手法
加钞时“顺带”从钱箱拿钱
据罗亚奇交代,他于2014年11月底进入湖南某安防公司,是一名清机加钞员。2015年1月,该安防公司与某银行长沙分行签订了自助设备(ATM机)装卸钞等业务服务外包协议书。自此,罗亚奇负责该银行在长沙26个网点33台ATM取款机的清机加钞工作。
罗亚奇每天的工作就是把ATM机内剩下的钱取出来,交给安防公司金库的清分室,然后再把银行计划的加钞款项放置在ATM机内。每次清机加钞的工作都是他和同事李思佳一起,李思佳掌管ATM机的钥匙,而他则负责ATM机的密码。工作一段时间后,罗亚奇发现,其实“只要一个人同时知道密码和拿到钥匙就可以清机加钞了”。
一般情况下,罗亚奇与李思佳无法接触到钱箱里的现金。打开钱箱需要钥匙,而钥匙则由安防公司加钞组班长黎维荣保管。当客户银行卡被吞时,加钞员填写一份《重要物品交接登记簿》,便能借到钥匙,帮助客户打开钞箱取卡。罗亚奇就经常找黎维荣借钥匙。
2015年10月,罗亚奇给ATM机加钞时,恰好手头缺钱,便从钱箱里抽出1000多元放进了自己口袋。因为他发现,在加钞时,ATM机只会显示加钞人员输入的金额,银行和公司人员并不知道他往ATM机添加了多少钱。罗亚奇称,“当时想着先拿钱用一下,下次再补上去。”
借口
出现错账便称加错钞
自此,罗亚奇就有点“停不下来”,在他负责的每台ATM机上都“取过”钱。据他估算,前后加起来大概400多万。
拿了几次后,并没有人发现异常。后来,他当着李思佳的面拿过几次钱,但最开始李思佳并没有汇报。一次,黎维荣在清账时发现少了10万元,便询问罗亚奇。罗亚奇解释说,自己在某小区内一处网点加钞时出了错误。当他们去该小区查看时,发现ATM机里确实多了10万元,便将钱交还给了银行。原来,在被发现异常后,罗亚奇故意在小区网点放了10万元来平账。之后,每当出现错账情况,罗亚奇都以加错钞或放在其他网点没有拿回来为由,搪塞过去。
眼见罗亚奇拿钱的数目越来越大,次数也越来越频繁,李思佳劝他收手,否则向公司举报,但罗亚奇称会把自己的钱垫进去。罗亚奇称,他也曾用自己赌博所赢的钱,或者从当天未加钞的ATM机内拿钱,补齐平账。但后来又因为赌博,罗亚奇将钱全部输完了。粗粗一算,发现自己已经挪走了400余万,捅下的“窟窿”越来越大,自己再也填不了了。
2016年6月23日中午,在父亲和叔叔陪同下,罗亚奇来到了长沙市公安局雨花分局自首。据鉴定机构鉴定书显示,盘点金额与后台数据共相差金额达740余万元。
银行
未发现账目不对和异常情况
直到案发,该安防公司和银行才知道,原来罗亚奇偷偷侵占了这么大一笔资金。该银行一负责人介绍,每天安防公司会派人按照计划表来银行拿钱,装箱后再给ATM机清机加钞,在公司对完账之后,再运回银行对账。
银行系统每天会提醒应回收多少金额,之后银行将金额告诉安防公司,他们再按照金额送到银行。但至罗亚奇自首,“还没有发现账目不对和异常情况”。
作者:
isistarcy
时间:
2016-12-9 21:12
这银行的管理漏洞也太大了,按理应该有严格的对账对钞,大概是长期太平无事就形同虚设了,这个事情给金融企业提了一个醒,有太多的人盯着你们的漏洞呢。
作者:
ghost1028
时间:
2016-12-9 21:40
前后近1年的时间,740余万的差额,银行竟然不知情,这新闻有点不太真实的感觉。
作者:
woairock110
时间:
2016-12-29 03:41
牛逼了我的哥 要是我移民国外 远走高飞
作者:
Xandria
时间:
2016-12-29 08:53
赌博毁一生啊,要不是因为赌博,这哥们发现这个漏洞之后早就拿着钱跑路了,谁还会想着还钱啊。
作者:
yuhtai
时间:
2017-1-1 21:33
银行帐太乱 这点小钱都不算社么
作者:
jy00019169
时间:
2017-1-2 10:31
现在的银行业越来越没办法给人安全感了,这么大的管理疏漏都能发生,
作者:
evileye
时间:
2017-1-2 20:43
他的同事应该也有责任吧。另外,这说明银行坚称ATM取出假钞是绝无可能的,这就是扯淡了吧,存在这样的漏洞,这些清机加钞员完全有可能用假币换真钞吧。
作者:
taiyang01
时间:
2017-1-2 21:55
是管理的缺失还是人性的缺失,这个应该是有关部门好好深思的问题。
作者:
a3335581
时间:
2017-1-3 17:05
银行的监管还是没想象中的严密啊,,竟然自首的时候都还没发现问题
作者:
zb780621
时间:
2017-1-5 13:31
高人啊,银行平时是怎么管理的?
作者:
iloveseiren
时间:
2017-1-5 15:07
乍一听挺不可思议的,后来想想也正常,不然那些亏空啥的都是哪里出来的,聪明的人会利用漏洞罢了。
作者:
mjlov
时间:
2017-1-6 17:46
制度再严格,落实不好执行不力还是不行啊。
作者:
qiangf2009
时间:
2017-1-24 00:19
问题还是出现在管理和制度上面,存在许多的问题,却视而不见,不认真做好日常的监督,一切都是走过场,在这种情况下怎么可能不出问题呢,打铁还需自身硬
作者:
nile2002
时间:
2017-1-24 20:29
记得几年前有个新闻,一个哥们从atm机里多取5万都能被判几年,也不知道这个自首了的会不会被判刑,蛮有意思的,贪污几百万的官员也不过判个几年
作者:
woobush
时间:
2017-1-28 14:59
不可能没发现吧,每天要结账,数据错了有人取钱就发现了,
作者:
jackiecn111
时间:
2017-1-31 22:35
标题:
回复 1楼 的帖子
银行只对老百姓多给的查的清楚,内部人员从来不管,卷款跑路的都是内部员工
作者:
奶昔绅士
时间:
2017-2-1 13:36
要我说就是没必要,反正银行没查出来,实在害怕可以悄悄把账目漏洞填上。
作者:
a0545
时间:
2017-2-8 12:13
银行向来是外严内松,内部人员想干啥就干啥。
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