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长沙一加钞员从ATM顺走数百万 银行至其自首未发现
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作者:
遗忘怀念
时间:
2016-12-9 12:38
标题:
长沙一加钞员从ATM顺走数百万 银行至其自首未发现
2016年6月23日18时，在亲人的陪同下，罗亚奇(文中均为化名)来到长沙市公安局雨花分局投案自首。自2015年下半年以来，罗亚奇利用银行清机加钞员的职务便利，挪用400余万用于赌博，直到发现这个窟窿再也填不平。
12月8日，记者从长沙市雨花区检察院获悉，罗亚奇涉嫌职务侵占罪，已进入移送起诉阶段。
手法
加钞时“顺带”从钱箱拿钱
据罗亚奇交代，他于2014年11月底进入湖南某安防公司，是一名清机加钞员。2015年1月，该安防公司与某银行长沙分行签订了自助设备(ATM机)装卸钞等业务服务外包协议书。自此，罗亚奇负责该银行在长沙26个网点33台ATM取款机的清机加钞工作。
罗亚奇每天的工作就是把ATM机内剩下的钱取出来，交给安防公司金库的清分室，然后再把银行计划的加钞款项放置在ATM机内。每次清机加钞的工作都是他和同事李思佳一起，李思佳掌管ATM机的钥匙，而他则负责ATM机的密码。工作一段时间后，罗亚奇发现，其实“只要一个人同时知道密码和拿到钥匙就可以清机加钞了”。
一般情况下，罗亚奇与李思佳无法接触到钱箱里的现金。打开钱箱需要钥匙，而钥匙则由安防公司加钞组班长黎维荣保管。当客户银行卡被吞时，加钞员填写一份《重要物品交接登记簿》，便能借到钥匙，帮助客户打开钞箱取卡。罗亚奇就经常找黎维荣借钥匙。
2015年10月，罗亚奇给ATM机加钞时，恰好手头缺钱，便从钱箱里抽出1000多元放进了自己口袋。因为他发现，在加钞时，ATM机只会显示加钞人员输入的金额，银行和公司人员并不知道他往ATM机添加了多少钱。罗亚奇称，“当时想着先拿钱用一下，下次再补上去。”
借口
出现错账便称加错钞
自此，罗亚奇就有点“停不下来”，在他负责的每台ATM机上都“取过”钱。据他估算，前后加起来大概400多万。
拿了几次后，并没有人发现异常。后来，他当着李思佳的面拿过几次钱，但最开始李思佳并没有汇报。一次，黎维荣在清账时发现少了10万元，便询问罗亚奇。罗亚奇解释说，自己在某小区内一处网点加钞时出了错误。当他们去该小区查看时，发现ATM机里确实多了10万元，便将钱交还给了银行。原来，在被发现异常后，罗亚奇故意在小区网点放了10万元来平账。之后，每当出现错账情况，罗亚奇都以加错钞或放在其他网点没有拿回来为由，搪塞过去。
眼见罗亚奇拿钱的数目越来越大，次数也越来越频繁，李思佳劝他收手，否则向公司举报，但罗亚奇称会把自己的钱垫进去。罗亚奇称，他也曾用自己赌博所赢的钱，或者从当天未加钞的ATM机内拿钱，补齐平账。但后来又因为赌博，罗亚奇将钱全部输完了。粗粗一算，发现自己已经挪走了400余万，捅下的“窟窿”越来越大，自己再也填不了了。
2016年6月23日中午，在父亲和叔叔陪同下，罗亚奇来到了长沙市公安局雨花分局自首。据鉴定机构鉴定书显示，盘点金额与后台数据共相差金额达740余万元。
银行
未发现账目不对和异常情况
直到案发，该安防公司和银行才知道，原来罗亚奇偷偷侵占了这么大一笔资金。该银行一负责人介绍，每天安防公司会派人按照计划表来银行拿钱，装箱后再给ATM机清机加钞，在公司对完账之后，再运回银行对账。
银行系统每天会提醒应回收多少金额，之后银行将金额告诉安防公司，他们再按照金额送到银行。但至罗亚奇自首，“还没有发现账目不对和异常情况”。
作者:
isistarcy
时间:
2016-12-9 21:12
这银行的管理漏洞也太大了，按理应该有严格的对账对钞，大概是长期太平无事就形同虚设了，这个事情给金融企业提了一个醒，有太多的人盯着你们的漏洞呢。
作者:
ghost1028
时间:
2016-12-9 21:40
前后近1年的时间，740余万的差额，银行竟然不知情，这新闻有点不太真实的感觉。
作者:
woairock110
时间:
2016-12-29 03:41
牛逼了我的哥 要是我移民国外 远走高飞
作者:
Xandria
时间:
2016-12-29 08:53
赌博毁一生啊，要不是因为赌博，这哥们发现这个漏洞之后早就拿着钱跑路了，谁还会想着还钱啊。
作者:
yuhtai
时间:
2017-1-1 21:33
银行帐太乱 这点小钱都不算社么
作者:
jy00019169
时间:
2017-1-2 10:31
现在的银行业越来越没办法给人安全感了,这么大的管理疏漏都能发生,
作者:
evileye
时间:
2017-1-2 20:43
他的同事应该也有责任吧。另外，这说明银行坚称ATM取出假钞是绝无可能的，这就是扯淡了吧，存在这样的漏洞，这些清机加钞员完全有可能用假币换真钞吧。
作者:
taiyang01
时间:
2017-1-2 21:55
是管理的缺失还是人性的缺失，这个应该是有关部门好好深思的问题。
作者:
a3335581
时间:
2017-1-3 17:05
银行的监管还是没想象中的严密啊，，竟然自首的时候都还没发现问题
作者:
zb780621
时间:
2017-1-5 13:31
高人啊，银行平时是怎么管理的？
作者:
iloveseiren
时间:
2017-1-5 15:07
乍一听挺不可思议的，后来想想也正常，不然那些亏空啥的都是哪里出来的，聪明的人会利用漏洞罢了。
作者:
mjlov
时间:
2017-1-6 17:46
制度再严格，落实不好执行不力还是不行啊。
作者:
qiangf2009
时间:
2017-1-24 00:19
问题还是出现在管理和制度上面，存在许多的问题，却视而不见，不认真做好日常的监督，一切都是走过场，在这种情况下怎么可能不出问题呢，打铁还需自身硬
作者:
nile2002
时间:
2017-1-24 20:29
记得几年前有个新闻，一个哥们从atm机里多取5万都能被判几年，也不知道这个自首了的会不会被判刑，蛮有意思的，贪污几百万的官员也不过判个几年
作者:
woobush
时间:
2017-1-28 14:59
不可能没发现吧，每天要结账，数据错了有人取钱就发现了，
作者:
jackiecn111
时间:
2017-1-31 22:35
标题:
回复 1楼 的帖子
银行只对老百姓多给的查的清楚，内部人员从来不管，卷款跑路的都是内部员工
作者:
奶昔绅士
时间:
2017-2-1 13:36
要我说就是没必要，反正银行没查出来，实在害怕可以悄悄把账目漏洞填上。
作者:
a0545
时间:
2017-2-8 12:13
银行向来是外严内松，内部人员想干啥就干啥。
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